ファンド投資の基本 - 金融パパの子育てブログ

こんばんは。

今日は近くのビルで将棋イベントが開催されていましたね。会社からの帰りがけに通っただけですが、盛況だったと思います。ちょうど多面指しでプロ棋士の方々が一般の方と対局しているところでした。ただ、外での実施でしたのでとても暑そうにみなさんされていて、屋内でも良かったのではないかなぁと少し思いました汗

ファンド投資の基本：インデックス投資

たまたま書類を整理していたら少額投資しているファンドの運用報告書が出てきたので目を通してみたのですが、相変わらずふーむ・・・としか感想は言えず。（良い意味で。）というのも個人的には、

ファンド投資は、分散を自動でしてくれて、自分の好みのテーマ、様々な投資先に、少額から投資できる。

という『分散』『商品へのアクセス』『少額（または積み立て）』のメリットを感じて投資しており、その本来自分でやるべき作業等の手数料としてフィーを払っている認識です。さらに、古典的アカデミックな結論としては、インデックス投資が最も効率的な投資方法で、アルファをアグレッシブにとりにいくアクティブファンドは、短期的にはいいとしても、長期投資には向いていないと考えています。趣味趣向の問題がありますので否定するわけでなく、オススメはノーロード、低信託報酬、インデックス投資、グローバルに分散されているもの、無分配型（複利の観点から）です。

したがって、そういったタイプのファンドの運用報告書には、基本的には何の変哲もない、マクロがこうだったから株がこうなりました（または為替・金利がこうなりました）ということのみが書かれているわけです。

分散の度合いはあるでしょうが、基本的にはインデックスにならって、すこしうまく調整しながら買い付けているだけですから、そこにどういうポジショニングがあったから、とか、個別のなんらかの要因で、とかはないわけです。

そして、最初のふーむ。。。（良い意味で。）につながります。